テーマ:FP(ファイナンシャルプランナー)

FP 保険の見直し クレジットカード

保険料の支払いに口座振替を利用している人も多いと思いますが、ポイントがつくとの理由でクレジットカードを利用している人も多いのではないでしょうか?私がおすすめするクレジットカードは、「SBIカード(MASTER)」。このクレジットカードもポイントがつきますが、貯まったポイントは現金にてキャッシュバックされます。 …
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FP 保険の見直し 視点

ここのところ保険の見直しについての相談を受けることが多くなりました。私はこれまで見直しする際にはまずは保険料が安くなること、その中で考えられるベストな保険を提案してあげるのが保険の見直しと思っていました。最近は保険を考えるときの様々な見方、考え方(視点)があることをアドバイスして、どんな視点がその人の意向にあうのか…
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FP 保険の見直し 外貨建て保険

「米ドル建て養老保険ってどう」みたいな相談をうけたことがあります。保険料を米ドルで支払っていき、死亡保険金や満期保険金も米ドルで支払われます。円建ての養老保険より利率がいいし将来円安になれば戻ってくるお金が多くなるから興味があるとのこと。確かに死亡時の保険金についてはもし為替が一定で変化ないのであれば利率が良い分、…
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FP 保険の見直し 死亡保障の準備の仕方

FPの相談には保険の見直しがそのひとつとしてありますが、見直しするときに難しいと思うのは死亡保障の準備の仕方。必要な保証金額というのはある程度収入と支出、それと将来予定されているライフイベントからはじき出せると思います。ここは画面で必要な数字を打ち込んでいけばはじき出せる世界。例えばそこではじき出された必要保証額1…
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FP 保険の見直し

FPの資格を取ってから保険の見直し相談にのる機会が増えました。相談にのった人の加入している保険について「良い保険」かどうか尋ねられるのですが、はっきり言ってその保険だけをみていいか悪いかなんてわかりません。ただ言えるこは、累計で数百万円単位の保険料を払うのに、あまりに自分の保険についてわかっていない人が多いというこ…
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資産運用

先日円安にのことについて触れましたが、将来の日本については若干弱気な私です。ですので「国力」がベースに為替は動くと勝手に思っている私は、今より将来は円安になっていくのではと思っています。その理由は「日本の借金の問題」「少子高齢化」「資源国でない」と「スタンダードになれない日本のモノづくり」。日本はとても大好きです。…
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ウィルコム

これまで使っていた携帯からウィルコムに替えました。理由は。。。 1.仕事の関係で不特定多数の人に連絡等の短い電話を多くする 2.娘が中学校に進学のため、携帯を持たせたい 3.どん引きキャンペーン+もう1台無料キャンペーン 4.だれとでも定額 5.メール無料 いわゆるPHSですが、スマホの流れを無…
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円安

ここ最近、円安が続いています。先月まで70円台だったドル円も今日は83円半ばまで円安となっています。AFPの資格を取ったのも資産運用に興味があり自分の運用にも生かすことができればと思ったのですが、かといって為替の動きがわかるかというとまったく別の話。。。明日、明後日はおろか、半年先、1年先の為替もどうなっているか…
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入院手術費用とクレジットカードの利用

1月の自分(胆のう摘出)と母(心筋梗塞)の入院・手術で80万近い自己負担がかかったばかりなのに、先月の自分の総胆管結石の入院・手術でさらに27万近い自己負担が発生しました。。。都合100万円以上の自己負担となり、あとで還付があるといっても一時的にでも結構な負担です。 高額療養費としてひと月に同一病院同一科目で…
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母の医療費の自己負担額(心筋梗塞)

妻によれば、近々退院予定の母の入院や手術にかかった費用の概算が病院側から伝えられたそうで、自己負担分はなんと65万円ぐらいするとのこと。 いやー、それなりにするとは思っていましたが予想以上でした。。 心筋梗塞での緊急手術+約2週間の入院だとそのぐらいかかるのですね。 自己負担額は3割…
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母の退院と高額療養費

会社の帰りに母が入院している病院によってきましたが、術後の経過も良いようで、週末の日曜日に退院できることになりました。母の顔色もだいぶ良く、一安心です。 私の入院は3日でしたが、母は約2週間。手術もしているし、きっと入院費は私より高額になることが予想できます。医療費は同一月内で世帯合算対象となると思うので、高…
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医療保険って必要?

医療保険入っている人多いと思うのですが、本当に必要なものなのか今回の入院を経験してちょっと考えてしまいました。 私の保険は15年以上も前に加入したカタカナ生保もので、医療保障の部分は入院5日目から1日当たり1万円支払われるというもの。今回の入院は3日で終わったので支払い対象外です。ただ手術もしたので、手術給付…
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CFPの勉強

手術も無事終わったので、徐々にいろいろな「幸せな習慣」を再開したいところ。でもさすがにまだ「筋トレ」は無理っぽい。明日は術後の経過観察で病院に行くので、もう少ししたら筋トレも再開できるかもしれません。 昨年はFPの民間資格であるAFPがとれたので、今年の目標の一つであるCFPの勉強からまずは再開したいところ。…
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FP(ファイナンシャルプランナー) =FP2級(資産設計提案業務) 合格!!!=

本日、9月に受験したFP2級の試験結果の発表がありました。郵送で結果通知書も送られてくるようですが、待てない私は「日本FP協会」のサイトでチェックしました。  結果は。。。      ただただ「うれしいぃぃぃー」の一言です。  試験勉強中は仕事で海外出張が2週間あったり…
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FP(ファイナンシャルプランナー) =FP2級受験=

健康な生活を送るために私が「幸せな習慣」の基本においている「心(精神)・知(知恵)・体(運動)」ですが、今日はそのうちの「知」に関して私が取り組んでいることのひとつに、FP(ファイナンシャルプランナー)の勉強があります。  私がFPに興味をもったのは、私たちの日常に非常に関係深い社会のさまざまなことが学べるこ…
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